前言
本文源于近期组内的一次业务分享，总结下我负责的断卡行动的系统改造需求，你可以带着疑问去阅读：
- 断卡是断什么卡？
- 什么要开展断卡行动？
- 断卡行动具体是怎么开展的？
- 断卡行动是如何支撑的？
- 断卡行动的效果如何？
断卡行动作为一项zz任务，该行动分为两个阶段，分别为断卡1.0和断卡2.0，每个阶段任务重点不同，属于递进关系。
断卡1.0
背景：
2020年10月11日，gyw打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动；
gab副部长杜航伟出席部署会并讲话：
“要切实增强开展“断卡”行动的使命感责任感紧迫感，进一步提高政治站位，采取坚决果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。”
“要按照“谁开卡、谁负责”的原则建立机制，完善工作举措，健全技术手段，强化约谈问责，全力切断非法开办“两卡”通道。”
根据这个背景介绍，可以提炼出这个阶段最主要任务：切断非法开办通道。
首先，断什么卡？
“断卡”的本质是要斩断犯罪分子的信息流和资金流。
卡是指电话卡和银行卡，电话卡包括电信、移动、联通的手机卡，还有虚拟运营商的电话卡、物联网卡。
银行卡则包括个人银行卡、非银行支付机构账户（微信、支付宝等第三方支付平台）。这个界定，几乎涵盖了网络犯罪分子当前使用的主流通讯工具和金融工具，对整个网络黑灰产的生态造成巨大冲击。
为何断卡
“ 实名不实人”的电话卡，不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网赌造成的悲剧不胜枚举，给我国金融安全、社会治安造成了严重威胁。
打击谁
对于通信公司来说就是打击内鬼，修补系统漏洞。
怎么实现的？
核心是保证人、工号、机一致；
即对号卡办理工具（行销工具）增加风险控制，实现工号登录时的一致性校验。
断卡2.0
背景
2021年5月12号，工业和信息化部在北京召开信息通信行业防范治理电信网络诈骗工作电视电话会议。会议要求：
一是建立完善“二次实人认证”、快速停复机协同工作机制；
二是强化异常卡监测发现，着力清理整顿“睡眠卡”、“静默卡”、“一证多卡”、虚拟运营商存量卡等高风险号卡；
三是加大对涉诈互联网账号及网上涉诈信息的关联处置力度；
四是通过强化绩效考核、优化调整考核指标、建立挂牌整治制度等方式进一步夯实企业反诈责任体系。
根据这个背景介绍，可以提炼出这个阶段最主要任务：二次实人认证。
怎么实现的？
针对对疑似存在诈骗风险（包括但不限于连续90天无语音/短信/流量、符合高风险特征等）的手机号码，支撑其进行二次实人认证功能。
二次实人认证产品路径：
下发实人认证通知短信——引导用户获取产品入口地址——点击跳转至二次实人认证产品——进行身份证采集与视频认证，通过系统和人工审核完成二次实人认证功能。其中视频认证，通过朗读内容更好的了解将要进行的操作与相关规则，使用户的认证行为更加主观，减少被恶意诱导、被动办理业务的风险。
断卡2.0成效
断卡2.0实际就是处理存量违规号卡和后续常态化处理规范。据新华社报道，自2021年5月以来，首批依法关停公安机关通报的涉案电话卡6055张，处置涉案关联互联网账号18552个,组织对1536.17万张“睡眠卡”等高风险电话卡进行了二次实人认证和处置，有力打击了各类违规办卡等行为。工信部将加大工作力度，持续深化防范治理电信网络诈骗各项工作，全力推进“断卡”等行动。
