优惠券场景下的风控规则和阙值确定

1 羊毛党主要判断依据（组合判断）

行为目的明确：行为序列通常是：登录-领券-下单！

下单商品客单价低：订单商品集中在单价为5~20元以下的商品

下单商品种类单一：订单商品种类超过一半为折扣商品

年/月商品订单量少：只对羊毛商品感兴趣

下单时间通常在深夜

年/月登录次数少：远远小于正常用户的平均值

注册时间短：常用IP和设备更换频繁

IP和设备出现重叠。

2 用户属性

IP属地、设备IME和手机号的风控事件：

用户是否在常用IP下单及使用不同IP下单的频率超过阈值。

用户是否在常用设备下单及使用不同设备下单的频率超过阈值

用户设备或IP的更换频率超过阈值

用户手机号的更换频率超过阈值

3 订单的风控事件

订单中指定价格的商品数量是否超过阈值。

订单中指定类目的商品价格是否超过阈值

下订单的设备(IMEI)是否出现重复并超过阈值

下单时间集中在阈值时间段

4 用户行为风控事件

某IP范围在最近1小时内注册账号数超过阈值

某账号在最近3分钟内登陆次数超过阈值

某账号在最近1小时内购买优惠商品超过阈值

某账号在最近7天内是否修改过手机号码

5 领取优惠券风控事件

• 某账号领券的行为路径是否"登录-领券-下单"
• 某账号领券数量是否超过阈值
• 某账号在最近3分钟内领券超过阈值

6 风控场景

值(EN)	值(CN)
SCEN_ACCOUNT	注册与登录
SCEN_SALE	购物车与下单
SCEN_COUPON	营销活动与优惠券

7 规则名称

类型名称	举例
静态规则	下单地址是否常用地址
统计规则	登录次数是否大于10次
关联规则	修改绑定手机号后是否马上下单
行为规则	行为序列通常是 "登录-领券-下单"

8 规则字段和值

字段	值
IP归属地（省份）	1.广东 2.江苏 3.黑龙江 4.四川
IP行为	1.撞库2.漏洞扫描3.注入
设备指纹	IMEI(手机序列号)
用户指纹	1.用户ID2.绑定手机号

9 风控规则和阈值

风控场景	规则类型	风控规则
注册与登录	统计规则	IP在最近1小时内注册账号数超过5次
注册与登录	统计规则	账号在最近3分钟内登陆次数超过5次
注册与登录	行为规则	用户在最近3天内修改过手机号码
购物车与下单	静态规则	用户没有使用常用IP下单
购物车与下单	静态规则	用户没有使用常用设备下单
营销活动与优惠券	统计规则	券领取的数量超过100张
营销活动与优惠券	统计规则	使用券下单的商品库存超过100件
营销活动与优惠券	统计规则	券领取的用户在最近3个月的登录次数小于2次
营销活动与优惠券	静态规则	券领取的用户在最近1个月的IP更换频率超过3次
营销活动与优惠券	静态规则	券领取的用户在最近1个月的设备指纹更换频率超过3次
营销活动与优惠券	行为规则	使用券下单的用户的行为路径是“登录-领券-下单”
营销活动与优惠券	关联规则	使用券下单的用户的收货手机号存在多个订单相同数量超过3个
营销活动与优惠券	关联规则	使用券下单的用户的IP属地是否存在多个订单相同的数量超过5个