我们把准备好的银行数据导入到软件中,导入具体步骤这里不做详解,大家可以通过“清林情报分析师”公众号,查看操作视频第二节,首先我们对数据进行一些简单处理,做个数据去重。

资金穿透分析_资金穿透

进行数据去重,和数据编辑和处理修正一些明显数据错误,保障数据分析结果的准确性

资金穿透分析_资金穿透_02

根据不同数据的特点,我们可以通过数据编辑进行各项目功能的操作,更具自己的需求进行选择性操作

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通过对数据右键找到关系设置,来设置可视化关系模型,依据数据关联方向进行设置,保障数据出图分析的准确性,这一步很关键

资金穿透分析_分析工具_04

我这里把交易账户和对手张卡号作为关系对进行设置,如果有需求也可以这个其他字段,比对交易卡号和户名作为关系对,这个可以更具分析需求灵活设置,支持多个关系对的设置,可以多角度建立分析关系维度,我们把交易金额作为我们俩个关系的显示标签

资金穿透分析_数据分析_05

我们选择想要可视化的数据右键,关系选择我们设置过的关系模型进行上图展示

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这样选中的数据关系展现是这样的,我们也可以通过前面的数据筛选进行提前按照条件筛选后选择出图,这样就可以针对分析目标进行分析展示

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我们也可以点击关系进行全部数据上图

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全部数据展示

资金穿透分析_数据_09我们选择一个关联较多的实体账卡号进行资金穿透

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假设我们需要找到100W交易金额的网络关系,就选择超过100W以上的出项交易金额,执行就可以显示向下穿透的结果图

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向上穿透显示为空,说明这个实体账号只有出帐没有入帐

资金穿透分析_关系模型_12


结合穿透分析,我们可以分析识别,重点账号的资金来源和去向,可以多层追溯,账号的收入和支出和交易笔数通过关系图谱呈现,向上穿透形成一个资金出向图,向下穿透形成一个入向图,最后可以通过图合并进行合并,形成一个完成分析图。